افزایش سرمایه اقتصاد نوین؛ گامی برای تقویت توان مالی و توسعه فعالیت‌های بانکی

بر این اساس، سرمایه بانک اقتصادنوین حدود 22.5 درصد افزایش یافته و 54 هزار و 869 میلیارد و 458 میلیون ریال به سرمایه آن افزوده شده است. این افزایش سرمایه پس از دریافت مجوز سازمان بورس و تصویب مجمع عمومی فوق‌العاده بانک در تاریخ 30 تیرماه 1405، در چهاردهم شهریورماه در مرجع ثبت شرکت‌ها به ثبت رسید.

*افزایش سرمایه از محل منابع داخلی 
یکی از نکات قابل توجه در این افزایش سرمایه، محل تأمین منابع آن است. حدود 46 هزار و 10 میلیارد و 462 میلیون ریال از مبلغ افزایش سرمایه از محل سود انباشته و حدود 8 هزار و 858 میلیارد و 996 میلیون ریال از محل اندوخته تأمین شده است. به این ترتیب، بخش عمده افزایش سرمایه از محل منابع ایجادشده و ذخایر خود بانک انجام شده و آورده نقدی جدیدی از سوی سهامداران در این فرآیند لحاظ نشده است. این ساختار از آن جهت اهمیت دارد که تبدیل بخشی از سود انباشته به سرمایه، به جای خروج آن از بانک، منابع ایجادشده در داخل مجموعه را در ساختار سرمایه تثبیت می‌کند. در یک بانک، سرمایه قوی‌تر می‌تواند در مدیریت ریسک، رعایت الزامات نظارتی و ایجاد ظرفیت برای گسترش فعالیت‌های اعتباری و خدمات مالی نقش داشته باشد.

*هدف؛ تقویت کفایت سرمایه و سرمایه نظارتی
بر اساس مستندات منتشرشده درباره افزایش سرمایه بانک اقتصاد نوین، بهبود نسبت کفایت سرمایه، تقویت سرمایه نظارتی و رعایت الزامات بانک مرکزی و برنامه هفتم پیشرفت، از اهداف اصلی این اقدام بوده است. همچنین، بهره‌گیری از ظرفیت معافیت مالیاتی پیش‌بینی‌شده در بند «ث» ماده 14 قانون تأمین مالی تولید و زیرساخت‌ها، در زمره اهداف این فرآیند قرار داشته است. نسبت کفایت سرمایه از شاخص‌های مهم ارزیابی توان مالی بانک‌هاست و ظرفیت آنها را برای پوشش ریسک‌های ناشی از فعالیت‌های بانکی نشان می‌دهد. از این منظر، افزایش سرمایه بانک اقتصاد نوین را می‌توان اقدامی در راستای تقویت ساختار مالی و ارتقای ظرفیت بانک برای ادامه فعالیت‌های اعتباری دانست.

*افزایش سرمایه در کنار بهبود عملکرد
 اهمیت این اقدام زمانی بیشتر می‌شود که در کنار آن، عملکرد عملیاتی بانک نیز مورد توجه قرار گیرد. اطلاعات مالی منتشرشده از عملکرد سه‌ماهه نخست سال 1405 نشان می‌دهد بانک اقتصادنوین در این دوره 63 هزار و 986 میلیارد و 602 میلیون ریال سود شناسایی کرده که نسبت به دوره مشابه سال قبل 68 درصد افزایش داشته است. سود شناسایی‌شده به ازای هر سهم نیز در این دوره 263 ریال اعلام شده است. در واقع، افزایش سرمایه اقتصادنوین را می‌توان در امتداد روندی دید که از یک سو به دنبال بهبود عملکرد و سودآوری بانک است و از سوی دیگر، بخشی از منابع ایجادشده را برای تقویت ساختار سرمایه به کار می‌گیرد. این رویکرد در شرایطی که شبکه بانکی با نیاز روزافزون به سرمایه کافی برای توسعه خدمات، تأمین مالی تولید و مدیریت ریسک‌های اعتباری مواجه است، اهمیت بیشتری پیدا می‌کند.

*سرمایه قوی‌تر، ظرفیت بیشتر برای آینده 
نکته مهم در ارزیابی افزایش سرمایه، توجه به این موضوع است که افزایش سرمایه به خودی خود به معنای رشد فوری تسهیلات یا سودآوری بیشتر نیست. اثر واقعی آن زمانی مشخص می‌شود که بانک بتواند سرمایه تقویت‌شده را در چارچوب ضوابط بانک مرکزی، مدیریت ریسک و سیاست‌های اعتباری مناسب به فعالیت‌های مولد و سودآور اختصاص دهد. از این منظر، افزایش سرمایه 22.5 درصدی اقتصادنوین را می‌توان بیش از آنکه صرفاً یک رویداد ثبتی در بازار سرمایه دانست، بخشی از برنامه بانک برای تقویت زیرساخت مالی خود ارزیابی کرد. سرمایه ثبت‌شده بانک اکنون به حدود 29.8 هزار میلیارد تومان رسیده است؛ سطحی که می‌تواند پشتوانه مناسبی برای ادامه مسیر بانک در حوزه خدمات مالی، اعتباری و تأمین مالی باشد. در شرایطی که بانک‌ها برای ایفای نقش مؤثرتر در تأمین مالی اقتصاد نیازمند سرمایه کافی، کنترل ریسک و توسعه درآمدهای پایدار هستند، اقداماتی از جنس افزایش سرمایه می‌تواند به تقویت ظرفیت‌های بانک در میان‌مدت کمک کند.
اقتصادنوین نیز با تبدیل بخشی از سود انباشته و اندوخته خود به سرمایه، در مسیر تقویت پایه سرمایه‌ای حرکت کرده است؛ مسیری که در صورت همراه شدن با رشد درآمدهای عملیاتی، کنترل هزینه‌ها و مدیریت صحیح منابع، می‌تواند زمینه را برای توسعه متوازن‌تر فعالیت‌های بانک فراهم کند. در نهایت، آنچه اهمیت این افزایش سرمایه را بیشتر می‌کند، قرار گرفتن آن در کنار عملکرد مالی بانک است. افزایش سود سه‌ماهه، تقویت سرمایه و حرکت به سمت بهبود شاخص‌های مالی، سه مؤلفه‌ای هستند که در کنار یکدیگر تصویری از تلاش اقتصادنوین برای افزایش توان مالی و آماده‌سازی ظرفیت‌های جدید برای ادامه فعالیت در شبکه بانکی ارائه می‌کنند.